企业资金系统数字化转型，如何顺利“入库”？

在新一轮科技革命和产业变革浪潮之下，以互联网、大数据、人工智能和实体经济深度融合为特征的数字经济重要性日益突出，同时政府在报告强调"发展数字经济，助推实体经济与传统产业数字化转型".

以央企、国企为代表的企业开始进行数字化转型，通过资金管理软件等方式，进行降本增效。但是，一些资金管理软件并不能深入企业的实际生产场景，为企业提供个性化定制，这成为企业进行数字化转型时巨大的困难。

当前，国际化竞争加剧，疫情烦扰业务，都导致企业生产、经营中存在不小的挑战，如果通过一款资金产品，解决业务流程上的诸多痛点，可能是当下企业管理者们最需要看到的。

企业财务由0-1,数字化已经"不得不转"

传统企业在产业互联网背景下要想完成数字化转型却面临着几大障碍，首先，巨大的资金投入对于企业本身是一个很高的门槛；其次，数字化信息化远比想象得复杂，需要高水平的IT人才的规划。再次，数字化转型并不是直接将原有线下的服务搬到线上，这涉及到企业的流程再造、服务变革、组织变革，甚至整个企业运营模式的变革。因而需要和企业服务体系、组织体系相契合，能够协同发展的顶层设计规划。最后，行业集中度逐年攀升，头部效应凸显，市场竞争异常激烈，传统企业转型要快，才能跟上市场快速发展的节奏。

资金管理是企业的生命线，如今在数字化方面，资金管理仍存在几大难题：

1、 票据、筹融资、外汇、理财等模块都有各自的IT支撑系统，但各模块是独立运行，很多的工作仍然依靠手工台账管理；

2、 资金计划、账户管理、收付款管理，与业务系统、核算系统、风险管理、银行系统等大多没有统一整合，数据无法共享和打通；

3、 资产负债率高，甚至接近警戒线。存贷双高，资金利用率低；

4、 各类财务业务、资金、信贷、融资、银行等数据无法实时获取，大量工作依赖手工线下进行收集和整理……

要解决这些问题，除了需要通过专业的资金管理平台之外，更需要那些能够帮助企业真正深入到业务场景的产品。唯有解决上述诸多难题，企业才能在数字化转型中更进一步。通过司库系统，进行全局资源共享，集约统筹管控，才能实现集团整体利益的最大化。

打破战略局限性，司库已成最佳解

麦肯锡的调研表示，一般企业做数字化转型的失败率高达80%.BCG调研显示，70%的数字化转型项目都以失败告终。Everest Group发布的研究报告表明，73%的企业没有从数字化转型中看到增加的业务价值，只有22%的企业表示已经取得积极成果……数字化转型的失败率这么高的直接原因，就是企业对自身战略的不明晰。

埃森哲报告认为，部分中国企业还没找到未来竞争的着眼点与商业模式。未来愿景不明朗，战略规划不清晰，"转型"方向未知，企业的数字化方向也难以厘清。这种情况下，企业往往孤岛式盲目部署数字化。在部分企业的战略规划中，数字化战略与业务发展是"两条线，两层皮",企业发展战略对数字化部署方向的指导性差，数字化部署的重点与业务发展侧重关联弱。缺少与业务的强相关，这种"零敲碎打"式的数字化建设往往难以触动到企业的转型核心，难以发挥对业务的赋能作用。

要解决上述问题，司库已经成了最优解。

司库产品已经在海外使用多年，最初主要是银行系统使用，此后这种将信息系统为管理平台融入智能化、数字化手段的司库产品不断升级，可以对企业金融资源进行合理分配、辨别并控制金融风险。

事实上，司库管理超越了传统的现金预算、账户管理与短期流动性管理，逐步扩展到更多的资金管理功能。

随着集团企业业务规模不断壮大、业务的不确定性增加、境外业务的拓展和国内外金融市场变化，集团企业更需要整合传统的、比较分散的资金管理组织和职能，除集团本身的资金集中模式外，强化对于流动性、投融资、资本结构、营运资金和利率汇率的管控。

扎根业务场景，九恒星司库提升企业"智+效"

7月，国务院国资委在国家电投财务公司召开中央企业司库体系建设现场推进会，交流总结了央企司库建设经验。会上提到，要突出司库体系风险防控功能，充分发挥司库体系提升管理效能作用，深入挖掘司库体系数据价值，采取有效措施确保司库体系数据安全，持续提高金融资源管控能力，全面完成年度目标任务。

值得一提的是，国家电投、中国五矿、东风财务、鞍钢财务等的司库系统提供方都是九恒星。

在资金管理行业，九恒星可谓与行业一起出发、成长的老牌资金管理企业。过去二十余年来，九恒星成功实施了400家大型集团的资金管理系统，以及3000多家中大集团企业的财资系统，特别对于2022年大型央企、国企执行国资委关于司库建设的文件要求，2022年是司库建设之年，九恒星已有包括国电投、五矿集团、东风汽车、中粮集团、中建科集团等十多家司库建设案例和成果，正在建设的有近10家，相信在九恒星2022年司库管理的管理模式、技术、案例以及经验的积累，能给行业做出一些贡献。

九恒星在司库建设的理念上，九恒星坚持 "全局资源共享，集约统筹管控"的理念：

• 其中，全局指的是管理的主体，一方面是区域范围，境内、境外、和全球的金融资源。另一方面是管理维度，跟主业相关所有管理主体；

• 资源指的是影响融资成本和金融市场投资收益的资源；

• 共享指的是需要共享的经营资源硬性资源和软性资源：资金、人力以及知识、对外关系、IT设施；

• 集约指的是"集"就是指集中，集合各类生产要素，进行统一配置。"约"是指在集中、统一配置生产要素的过程中，以节俭、约束、高效为价值取向，从而达到降低成本、高效管理；

• 统筹指的是终极目标是充分内外部利用一切资源，相互之间无缝衔接，实现利益最大化；

• 管控指的是利用全局资源共享的前提条件，对集团整体的金融资源进行管理和把控，降低风险。

通过上述定位，九恒星得以帮助央企国企等大型企业完成战略定位、风险可控，并充分发挥司库体系提升管理效能作用。

此外，通过司库体系建设工作，将资金被动管理转变为主动管理、超前管理，实现集团各类金融资源可视、可控和增值，成为支撑集团战略落地的强有力保障。司库是实现集团战略管理升级最有力的手段之一。